Kalkulator sa Cap Rate
Hibaloa kung pila ang kita sa usa ka propiedad kon itandi sa presyo niini — sa wala pa ang bisan unsang pautang.
Kuwentaha ang imong cap rate
Kita
Ang imong gibayad, o ang presyo nga mabaligya ang propiedad karon.
Tibuok gikatakdang abang gikan sa tanang unit, matag bulan.
Parking, labhanan, tipiganan ug susamang kita (opsiyonal).
Ang bahin sa kita nga imong gidahom nga mawala tungod sa bakanteng unit o wala mabayri nga abang.
Gastos sa operasyon
Ang gastos sa pagpadagan sa propiedad. Ayaw iapil ang bayad sa mortgage.
Total matag bulan —
Mga resulta
Cap rate —
Isulod ang presyo sa pagpalit ug kita aron makita ang cap rate.
| Gross nga tinuig nga kita | — |
|---|---|
| Nawala tungod sa bakante | — |
| Epektibong gross nga kita | — |
| Tinuig nga gastos sa operasyon | — |
| Net operating income (NOI) | — |
| Ratio sa gastos | — |
| Gross rent multiplier (GRM) | — |
| Presyo sa pagpalit | — |
Pautang (opsiyonal)
Biyai nga blangko kini nga mga field kon cash tanan ang pagpalit. Ang cash-on-cash return ug DSCR makita kon magsulod ka og down payment nga ubos sa 100%, interest rate ug gitas-on sa utang.
Ang bahin sa presyo nga imong bayran og cash.
Ang tinuig nga interest rate sa utang.
Unsa kadugay ang utang, hangtod 50 ka tuig.
Mga bayad, buhis ug ubang usa-ka-higayon nga gastos nga gibayran og cash sa pagpalit (opsiyonal).
| Kantidad sa utang | — |
|---|---|
| Binulan nga bayad sa utang | — |
| Tinuig nga bayad sa utang | — |
| Tinuig nga cash flow | — |
| Binulan nga cash flow | — |
| Cash-on-cash return | — |
| Debt service coverage ratio (DSCR) | — |
Baliskad nga kuwenta
Pangitaa ang presyo diin ang usa ka propiedad maghatag sa imong target nga cap rate.
| Bili sa propiedad sa target nga cap rate | — |
|---|
Giunsa pagkuwenta ang cap rate
Gisunod sa kalkulator ang standard nga income approach nga gigamit sa mga appraiser ug investor, sa lima ka lakang:
- Gross nga tinuig nga kita
(Binulan nga abang + laing binulan nga kita) × 12 - Nawala tungod sa bakante
Gross nga tinuig nga kita × bakante % - Epektibong gross nga kita
Gross nga tinuig nga kita − nawala tungod sa bakante - Net operating income (NOI)
Epektibong gross nga kita − tinuig nga gastos sa operasyon - Cap rate
NOI ÷ presyo sa pagpalit × 100%
Unsa ang dili apil sa NOI
Ang cap rate nagsukod sa propiedad mismo, dili sa paagi sa imong pagbayad niini o sa imong personal nga buhis. Ayaw iapil kini:
- Bayad sa mortgage o utang (prinsipal ug interes)
- Depreciation ug ubang dili-cash nga entry sa accounting
- Imong personal o corporate nga buhis sa kita
- Dagkong usa-ka-higayon nga kausaban, sama sa bag-ong atop o tibuok renobasyon
Pananglitan nga kuwenta
Usa ka gamay nga paabangan nga balay ang gipalit sa 250,000. Gipaabangan kini sa 2,100 matag bulan, ug gilain sa tag-iya ang 5% sa kita para sa bakante. Ang tinuig nga gastos sa pagpadagan nakalista sa ubos.
Mahimong bisan unsang kuwarta ang gamiton, basta pareho ra ang imong gamiton sa tibuok kuwenta.
| Butang | Kantidad matag tuig |
|---|---|
| Buhis sa propiedad | 2,600 |
| Pagdumala sa propiedad | 1,700 |
| Insurance | 1,100 |
| Pagpaabang ug advertising | 300 |
| Bayad sa asosasyon sa tag-iya (HOA) o service charge | 0 |
| Mga utility nga gibayran sa tag-iya | 600 |
| Pag-ayo ug pagmentinar | 1,500 |
| Tinuig nga gastos sa operasyon | 7,800 |
| Gross nga tinuig nga kita | 25,200 |
|---|---|
| Nawala tungod sa bakante | 1,260 |
| Epektibong gross nga kita | 23,940 |
| Tinuig nga gastos sa operasyon | 7,800 |
| Net operating income (NOI) | 16,140 |
| Cap rate | 6.46% |
| Ratio sa gastos | 32.58% |
Ang cap rate kay 6.46%, nga nahulog sa sakup nga “Maayo”.
Paghubad sa imong resulta
Walay usa lang ka “maayo” nga cap rate. Gitandi sa mga investor ang usa ka propiedad sa susamang mga propiedad sa samang lugar. Isip giya:
| Cap rate | Grado | Unsay kasagaran nga kahulogan |
|---|---|---|
| ubos sa 0% | Negatibo imong resulta | Mas dako ang gastos sa operasyon kaysa sa kita. Nalugi na ang propiedad bisan sa wala pa ang bisan unsang bayad sa utang. |
| 0% hangtod ubos sa 4% | Ubos imong resulta | Kasagaran sa mahal ug daghang nangita nga lugar, o sa mga propiedad nga gipalit para sa pagtaas sa bili sa umaabot imbes sa kasamtangang kita. |
| 4% hangtod ubos sa 6% | Kasarangan imong resulta | Komon sa lig-on ug maayog lokasyon nga puy-anan nga adunay makanunayong mag-aabang. |
| 6% hangtod 10% | Maayo imong resulta | Lig-on nga balik sa kita para sa daghang paabangan nga propiedad. |
| labaw sa 10% | Taas imong resulta | Dako nga kita kon itandi sa presyo, kasagaran tungod sa mas taas nga risgo, daan nga bilding o mas huyang nga lokasyon. Susiha ang hinungdan sa dili pa mopalit. |
Kini nga mga sakup kay mga giya lamang. Lahi-lahi ang normal nga cap rate depende sa nasod, siyudad, matang sa propiedad ug kahimtang sa interest rate, busa itandi kanunay ang managsama.
Kanunay nga gipangutana
Unsa ang cap rate?
Ang capitalization rate, o cap rate, mao ang net operating income sa usa ka propiedad sulod sa usa ka tuig nga gibahin sa presyo o bili niini. Gipakita niini ang tinuig nga balik nga makuha sa propiedad kon gipalit nimo kini nga cash tanan. Ang propiedad nga nagkantidad og 200,000 ug naghatag og 12,000 nga net operating income adunay cap rate nga 6%.
Unsa ang maayo nga cap rate?
Nagdepende kini sa merkado ug sa matang sa propiedad. Sa daghang merkado, ang mga paabangan nga puy-anan gibaligya sa mga 4% hangtod 10%. Ang mas ubos nga cap rate kasagaran nagpasabot og mas mahal ug mas ubos og risgo nga propiedad sa lig-on nga lokasyon; ang mas taas nagpasabot og mas daghang kita para sa presyo, apan kasagaran mas daghang risgo. Itandi ang propiedad sa susamang mga propiedad sa duol imbes sa usa ka piho nga numero.
Unsay kalainan sa cap rate sa ROI o cash-on-cash return?
Wala gitagad sa cap rate ang pautang: gitratar niini ang propiedad nga daw gipalit og cash. Ang cash-on-cash return nagbahin sa imong tinuig nga cash flow human sa bayad sa utang sa cash nga tinuod nimong gigasto. Ang ROI kasagaran mas lapad pa ug giapil ang pagtaas sa bili, pagkunhod sa utang ug gastos sa pagbaligya. Gamita ang cap rate sa pagtandi sa mga propiedad, ug ang laing duha sa paghukom sa usa ka piho nga deal.
Nganong wala giapil ang bayad sa mortgage?
Ang duha ka pumapalit mahimong mopalit sa samang bilding sa lahi kaayo nga paagi sa pagbayad. Kon dili iapil ang utang, ang cap rate mahimong sukod sa propiedad mismo, aron makatandi ka sa mga bilding nga patas bisan unsa pa ang paagi sa pagbayad sa matag pumapalit.
Angay ba nakong iapil ang bakante?
Oo, sa kadaghanan sa kaso. Gamay ra ang mga propiedad nga naay mag-aabang matag adlaw sa tuig, ug ang ubang mag-aabang ulahi mobayad o dili gyud mobayad. Ang bakante ug wala mabayri nga abang nga 3% hangtod 10% kay komon nga banabana; gamita ang tinuod nga kasaysayan sa propiedad o datos sa lokal nga merkado kon naa kay ingon niana.
Magamit ba nako kini nga kalkulator sa komersiyal nga propiedad?
Oo. Ang samang pamaagi molihok para sa mga apartment, opisina, tindahan, bodega ug mixed-use nga bilding. Sa mga komersiyal nga kontrata sa abang, susiha kung unsang gastos ang bayran sa mag-aabang ug unsa ang sa tag-iya, ug isulod lang ang gastos sa tag-iya isip gastos sa operasyon.
Nganong lahi-lahi ang cap rate sa matag lokasyon?
Gipakita sa presyo kung giunsa pagtan-aw sa mga pumapalit ang risgo ug pag-uswag. Sa mga sikat nga siyudad, modawat ang mga pumapalit og mas ubos nga balik sa kita kay gidahom nila nga motaas ang abang ug bili ug magpabiling ubos ang bakante, busa mas ubos ang cap rate. Sa mas gagmay o dili kaayo lig-on nga merkado, mangayo ang mga pumapalit og mas daghang kita baylo sa mas daghang risgo, busa mas taas ang cap rate.
Unsa ang mga limitasyon sa cap rate?
Ang cap rate usa ka hulagway sa usa lang ka tuig. Wala niini gipakita ang pagtaas sa abang sa umaabot, kausaban sa bili, dagkong pag-ayo nga moabot, o ang epekto sa utang. Ang katukma niini nagdepende usab sa mga numero nga imong gisulod. Gamita kini isip dali nga unang pagsala, unya tan-awa ang kompleto nga cash-flow analysis sa dili pa ka mo-invest.
Mahitungod niini nga kalkulator
Kini nga libre nga himan nagtabang sa mga tag-iya sa paabangan, investor, estudyante ug property manager nga susihon ang balik sa kita sa usa ka paabangan o komersiyal nga propiedad sulod sa pipila ka segundo. Gipakita niini ang matag lakang sa kuwenta aron makita nimo kung diin gyud gikan ang resulta.
Labaw pa kini sa basic nga pormula sa cap rate: giapil niini ang bakante, credit loss ug laing kita, gitugotan ka nga isulod ang gastos nga binulan o tinuig, nagdugang og cash flow, cash-on-cash return ug DSCR kon isulod nimo ang detalye sa utang, mokuwenta pabalik gikan sa target nga cap rate ngadto sa bili sa propiedad, ug hatagan ka og link nga mapaambit nga adunay imong mga numero.
Ang tanang kuwenta mahitabo sa imong browser. Ang mga numero nga imong gi-type dili ipadala sa bisan unsang server.
Kini nga kalkulator para lamang sa edukasyon ug impormasyon ug dili tambag sa pinansya, buhis o balaod. Susiha ang importanteng desisyon uban sa kwalipikado nga propesyonal.