Kalkulator Cap Rate
Weruhi pira pendapatan sing diasilake properti dibandhingake karo regane — sadurunge ngetung pembiayaan apa wae.
Etung cap rate panjenengan
Pendapatan
Pira sing panjenengan bayar, utawa pira regane properti yen didol dina iki.
Gunggung sewa sing dijadwalake saka kabeh unit, saben sasi.
Parkir, laundry, gudhang lan pendapatan sing padha (opsional).
Bagean pendapatan sing dikira bakal ilang amarga unit kosong utawa sewa sing ora dibayar.
Biaya operasional
Biaya kanggo ngopeni properti. Aja nglebokake cicilan KPR.
Gunggung saben sasi —
Asil
Cap rate —
Lebokna rega tuku lan pendapatan kanggo ndeleng cap rate.
| Pendapatan reged saben taun | — |
|---|---|
| Kapitunan kekosongan | — |
| Pendapatan reged efektif | — |
| Biaya operasional saben taun | — |
| Pendapatan operasional resik (NOI) | — |
| Rasio biaya | — |
| Pengganda sewa reged (GRM) | — |
| Rega tuku | — |
Pembiayaan (opsional)
Kosongna kolom-kolom iki yen tuku kanthi awis kabeh. Cash-on-cash return lan DSCR bakal katon sawise panjenengan nglebokake dhuwit muka ing ngisor 100%, suku bunga lan jangka wektu utang.
Bagean saka rega sing panjenengan bayar kanthi awis.
Suku bunga utang saben taun.
Suwene utang mlaku, nganti 50 taun.
Ragad, pajeg lan biaya liyane sing mung sepisan lan dibayar awis nalika tuku (opsional).
| Jumlah utang | — |
|---|---|
| Cicilan utang saben sasi | — |
| Cicilan utang saben taun | — |
| Arus kas saben taun | — |
| Arus kas saben sasi | — |
| Cash-on-cash return | — |
| Rasio cakupan cicilan utang (DSCR) | — |
Etungan walikan
Golek rega sing ndadekake sawijining properti ngasilake cap rate target panjenengan.
| Regane properti ing cap rate target | — |
|---|
Kepriye cap rate dietung
Kalkulator iki ngetutake pendekatan pendapatan standar sing digunakake penilai lan investor, ing limang langkah:
- Pendapatan reged saben taun
(Sewa saben sasi + pendapatan liyane saben sasi) × 12 - Kapitunan kekosongan
Pendapatan reged saben taun × % kekosongan - Pendapatan reged efektif
Pendapatan reged saben taun − kapitunan kekosongan - Pendapatan operasional resik (NOI)
Pendapatan reged efektif − biaya operasional saben taun - Cap rate
NOI ÷ rega tuku × 100%
Apa sing ora kalebu NOI
Cap rate ngukur propertine dhewe, dudu cara panjenengan mbayar utawa pajeg pribadi panjenengan. Aja dilebokake:
- Cicilan KPR utawa utang (pokok lan bunga)
- Penyusutan lan cathetan akuntansi non-kas liyane
- Pajeg penghasilan pribadi utawa perusahaan panjenengan
- Perbaikan gedhe sing mung sepisan, kayata payon anyar utawa renovasi total
Tuladha etungan
Sawijining omah sewan cilik dituku kanthi rega 250.000. Omah iku disewakake 2.100 saben sasi, lan sing duwe nyisihake 5% saka pendapatan kanggo kekosongan. Biaya operasional saben taun kapacak ing ngisor iki.
Jumlahe bisa nganggo mata uang apa wae, waton panjenengan nggunakake mata uang sing padha saka wiwitan nganti pungkasan.
| Pos | Jumlah saben taun |
|---|---|
| Pajeg properti | 2.600 |
| Manajemen properti | 1.700 |
| Asuransi | 1.100 |
| Penyewaan lan iklan | 300 |
| Iuran pengelola utawa biaya layanan | 0 |
| Utilitas sing dibayar sing duwe | 600 |
| Perbaikan lan pangopènan | 1.500 |
| Biaya operasional saben taun | 7.800 |
| Pendapatan reged saben taun | 25.200 |
|---|---|
| Kapitunan kekosongan | 1.260 |
| Pendapatan reged efektif | 23.940 |
| Biaya operasional saben taun | 7.800 |
| Pendapatan operasional resik (NOI) | 16.140 |
| Cap rate | 6,46% |
| Rasio biaya | 32,58% |
Cap rate-e yaiku 6,46%, sing kalebu rentang “Sehat”.
Maknani asil panjenengan
Ora ana siji cap rate sing “apik” kanggo kabeh. Investor mbandhingake properti karo properti sing padha ing tlatah sing padha. Minangka pandhuan kasar:
| Cap rate | Biji | Tegese umume |
|---|---|---|
| ing ngisor 0% | Negatif asil panjenengan | Biaya operasional luwih gedhe tinimbang pendapatan. Properti iki wis rugi sanajan durung ana cicilan utang. |
| 0% nganti kurang saka 4% | Endhek asil panjenengan | Umum ing tlatah larang sing akeh peminate, utawa ing properti sing dituku kanggo mundhake rega ing tembe, dudu kanggo pendapatan saiki. |
| 4% nganti kurang saka 6% | Sedheng asil panjenengan | Lumrah kanggo properti omah sing stabil, lokasine apik, lan penyewane ajeg. |
| 6% nganti 10% | Sehat asil panjenengan | Asil pendapatan sing mantep kanggo akeh properti sewan. |
| luwih saka 10% | Dhuwur asil panjenengan | Pendapatan gedhe dibandhingake regane, asring amarga risiko luwih dhuwur, bangunan luwih tuwa utawa lokasi sing kurang apik. Golekana sababe sadurunge tuku. |
Rentang iki mung patokan umum. Cap rate sing lumrah beda-beda miturut negara, kutha, jinis properti lan kahanan suku bunga, mula tansah bandhingna sing sabanding.
Pitakonan sing kerep ditakokake
Apa kuwi cap rate?
Tingkat kapitalisasi, utawa cap rate, yaiku pendapatan operasional resik sawijining properti sajrone setaun dibagi rega utawa regane. Angka iki nuduhake asil saben taun sing bakal diasilake properti yen panjenengan tuku kanthi awis kabeh. Properti sing regane 200.000 lan ngasilake pendapatan operasional resik 12.000 nduweni cap rate 6%.
Pira cap rate sing apik?
Gumantung marang pasar lan jinis properti. Ing akeh pasar, properti omah sewan didol-tuku kanthi cap rate kira-kira 4% nganti 10%. Cap rate sing luwih endhek biasane ateges properti sing luwih larang lan risikone luwih cilik ing lokasi sing kuwat; sing luwih dhuwur ateges pendapatan luwih gedhe dibandhingake regane, nanging asring risikone uga luwih gedhe. Bandhingna properti karo properti sing padha ing sacedhake, dudu karo angka sing tetep.
Apa bedane cap rate karo ROI utawa cash-on-cash return?
Cap rate ora nggatekake pembiayaan: properti dianggep kaya-kaya dituku kanthi awis. Cash-on-cash return mbagi arus kas taunan panjenengan sawise cicilan utang karo dhuwit awis sing satemene panjenengan lebokake. ROI biasane luwih jembar maneh lan nglebokake mundhake rega, pelunasan utang lan biaya adol. Gunakake cap rate kanggo mbandhingake properti, lan loro liyane kanggo nimbang transaksi tartamtu.
Yagene cicilan KPR ora dilebokake?
Loro panuku bisa mbiayai bangunan sing padha kanthi cara sing beda banget. Kanthi ninggalake utang, cap rate dadi ukuran ing tingkat properti, saengga panjenengan bisa mbandhingake bangunan kanthi adil tanpa preduli kepriye saben panuku mbayar.
Apa aku kudu nglebokake tingkat kekosongan?
Iya, ing akeh kasus. Mung sethithik properti sing kesewa saben dina sajrone setaun, lan sawetara penyewa mbayar telat utawa ora mbayar babar pisan. Kekosongan lan kapitunan kredit 3% nganti 10% iku anggepan sing umum; gunakake riwayat nyata properti utawa data pasar lokal yen panjenengan duwe.
Apa kalkulator iki bisa dienggo kanggo properti komersial?
Bisa. Cara sing padha bisa kanggo apartemen, kantor, toko, gudhang lan bangunan campuran. Kanggo sewa komersial, priksa biaya endi sing dibayar penyewa lan endi sing dibayar sing duwe, banjur lebokna mung biaya sing duwe minangka biaya operasional.
Yagene cap rate beda-beda miturut lokasi?
Rega nggambarake kepriye panuku ndeleng risiko lan wutah. Ing kutha-kutha sing populer, panuku gelem nampa asil pendapatan sing luwih endhek amarga ngarepake sewa lan rega mundhak lan kekosongan tetep sithik, mula cap rate luwih endhek. Ing pasar sing luwih cilik utawa kurang stabil, panuku pengin pendapatan luwih gedhe minangka imbangan risiko sing luwih gedhe, mula cap rate luwih dhuwur.
Apa watesane cap rate?
Cap rate mung gambaran sajrone setaun. Cap rate ora nuduhake wutah sewa ing tembe, owah-owahan rega, perbaikan gedhe sing bakal teka, utawa pengaruh utang. Akurasine uga mung sabecik angka sing panjenengan lebokake. Gunakake minangka saringan awal sing cepet, banjur tindakake analisis arus kas sing jangkep sadurunge investasi.
Babagan kalkulator iki
Piranti gratis iki mbiyantu sing duwe omah sewan, investor, mahasiswa lan pengelola properti mriksa asil pendapatan properti sewan utawa komersial mung sajrone sawetara detik. Saben langkah etungan ditampilake supaya panjenengan bisa weruh persis saka ngendi asile.
Piranti iki luwih saka rumus cap rate dhasar: ngetung kekosongan, kapitunan kredit lan pendapatan liyane, ngidini panjenengan nglebokake biaya saben sasi utawa saben taun, nambahake arus kas, cash-on-cash return lan DSCR nalika panjenengan nglebokake rincian utang, ngetung walik saka cap rate target menyang regane properti, lan menehi pranala sing bisa dibagi sing ngemot angka panjenengan.
Kabeh etungan dilakoni ing browser panjenengan. Angka sing panjenengan ketik ora dikirim menyang server apa wae.
Kalkulator iki mung kanggo pendhidhikan lan informasi, dudu saran finansial, pajeg utawa hukum. Priksakna keputusan penting marang profesional sing kompeten.