Na'urar Lissafin Cap Rate
Gano yawan kuɗin shiga da kadara ke samarwa idan aka kwatanta da farashinta — kafin a saka kowane rance.
Lissafa cap rate ɗinka
Kuɗin shiga
Abin da ka biya, ko farashin da kadarar za ta sayu a yau.
Jimillar kuɗin hayar da aka tsara daga dukkan ɗakuna, a kowane wata.
Wurin ajiye mota, wanki, ma'ajiya da makamantansu (ba dole ba ne).
Kason kuɗin shigar da kake tsammanin rasawa saboda ɗakunan da babu kowa ko hayar da ba a biya ba.
Kuɗaɗen gudanarwa
Kuɗaɗen tafiyar da kadarar. Kada ka saka biyan bashin jinginar gida.
Jimilla a wata —
Sakamako
Cap rate —
Shigar da farashin saye da kuɗin shiga don ganin cap rate.
| Jimillar kuɗin shiga na shekara | — |
|---|---|
| Asarar gurbi | — |
| Ainihin jimillar kuɗin shiga | — |
| Kuɗaɗen gudanarwa na shekara | — |
| Ribar aiki mai tsabta (NOI) | — |
| Kason kuɗaɗe | — |
| Ninkin jimillar kuɗin haya (GRM) | — |
| Farashin saye | — |
Rance (ba dole ba ne)
Bar waɗannan filaye babu komai idan za ka saya da tsabar kuɗi gaba ɗaya. Ribar tsabar kuɗi (cash-on-cash) da DSCR za su bayyana da zarar ka shigar da kuɗin gaba da bai kai 100% ba, kuɗin ruwa da tsawon lokacin bashi.
Kason farashin da kake biya da tsabar kuɗi.
Kuɗin ruwan bashin a shekara.
Tsawon lokacin da bashin zai ɗauka, har zuwa shekaru 50.
Kuɗaɗen hidima, haraji da sauran kuɗaɗe na lokaci ɗaya da ake biya da tsabar kuɗi lokacin saye (ba dole ba ne).
| Adadin bashi | — |
|---|---|
| Biyan bashi na wata | — |
| Biyan bashi na shekara | — |
| Rarar kuɗi ta shekara | — |
| Rarar kuɗi ta wata | — |
| Ribar tsabar kuɗi (cash-on-cash) | — |
| Ma'aunin ikon biyan bashi (DSCR) | — |
Lissafin baya
Gano farashin da kadara za ta samar da cap rate da kake so a kansa.
| Darajar kadara a cap rate da ake so | — |
|---|
Yadda ake lissafa cap rate
Na'urar lissafin tana bin hanyar kuɗin shiga ta yau da kullum da masu kimanta kadara da masu zuba jari ke amfani da ita, a matakai biyar:
- Jimillar kuɗin shiga na shekara
(Kuɗin haya na wata + sauran kuɗin shiga na wata) × 12 - Asarar gurbi
Jimillar kuɗin shiga na shekara × % na gurbi - Ainihin jimillar kuɗin shiga
Jimillar kuɗin shiga na shekara − asarar gurbi - Ribar aiki mai tsabta (NOI)
Ainihin jimillar kuɗin shiga − kuɗaɗen gudanarwa na shekara - Cap rate
NOI ÷ farashin saye × 100%
Abin da ba ya cikin NOI
Cap rate yana auna kadarar kanta, ba hanyar da kake biyan ta ba ko harajinka na kanka ba. Ka cire waɗannan:
- Biyan jinginar gida ko bashi (asalin bashi da kuɗin ruwa)
- Raguwar darajar kadara da sauran shigarwar lissafin kuɗi da ba su shafi tsabar kuɗi ba
- Harajin kuɗin shigarka na kanka ko na kamfani
- Manyan gyare-gyare na lokaci ɗaya, kamar sabon rufin gida ko cikakken gyaran gini
Misalin lissafi
An sayi ƙaramin gidan haya a kan 250,000. Ana bayar da shi haya a kan 2,100 a kowane wata, kuma mai gidan yana ware 5% na kuɗin shiga don gurbi. Kuɗaɗen tafiyarwa na shekara suna ƙasa.
Adadin kuɗin zai iya kasancewa a kowane irin kuɗi, muddin ka yi amfani da iri ɗaya a duk lissafin.
| Abu | Adadi a shekara |
|---|---|
| Harajin kadara | 2,600 |
| Kula da kadara | 1,700 |
| Inshora | 1,100 |
| Bayar da haya da talla | 300 |
| Kuɗin ƙungiyar mazauna ko kuɗin hidima | 0 |
| Wuta, ruwa da sauransu da mai gida ke biya | 600 |
| Gyare-gyare da kulawa | 1,500 |
| Kuɗaɗen gudanarwa na shekara | 7,800 |
| Jimillar kuɗin shiga na shekara | 25,200 |
|---|---|
| Asarar gurbi | 1,260 |
| Ainihin jimillar kuɗin shiga | 23,940 |
| Kuɗaɗen gudanarwa na shekara | 7,800 |
| Ribar aiki mai tsabta (NOI) | 16,140 |
| Cap rate | 6.46% |
| Kason kuɗaɗe | 32.58% |
Cap rate ɗin shi ne 6.46%, wanda ya faɗa cikin rukunin “Mai kyau”.
Fahimtar sakamakonka
Babu wani cap rate guda ɗaya da ake kira “mai kyau”. Masu zuba jari suna kwatanta kadara da kadarori makamantanta a yanki ɗaya. A matsayin jagora na kusa-kusa:
| Cap rate | Matsayi | Abin da yawanci yake nufi |
|---|---|---|
| ƙasa da 0% | Ƙasa da sifili sakamakonka | Kuɗaɗen gudanarwa sun fi kuɗin shiga yawa. Kadarar tana yin asara tun kafin a biya kowane bashi. |
| daga 0% zuwa ƙasa da 4% | Ƙarami sakamakonka | Ya zama ruwan dare a unguwanni masu tsada da ake nema sosai, ko a kadarorin da aka saya don ci gaban gaba maimakon kuɗin shiga na yanzu. |
| daga 4% zuwa ƙasa da 6% | Matsakaici sakamakonka | Ya saba ga gidajen zama masu inganci a wuri mai kyau tare da masu haya na dindindin. |
| daga 6% zuwa 10% | Mai kyau sakamakonka | Riba mai ƙarfi daga kuɗin shiga ga yawancin gidajen haya. |
| sama da 10% | Babba sakamakonka | Kuɗin shiga mai yawa idan aka kwatanta da farashi, sau da yawa saboda haɗari mafi girma, tsohon gini ko wuri mara kyau. Gano dalilin kafin ka saya. |
Waɗannan iyakoki ƙa'idoji ne na kusa-kusa kawai. Cap rate na yau da kullum ya bambanta tsakanin ƙasashe, birane, nau'ikan kadara da yanayin kuɗin ruwa, don haka koyaushe ka kwatanta abubuwa makamantan juna.
Tambayoyin da ake yawan yi
Mene ne cap rate?
Capitalization rate, ko cap rate, ita ce ribar aiki mai tsabta ta kadara a shekara ɗaya da aka raba da farashinta ko darajarta. Tana nuna ribar shekara da kadarar za ta samar idan ka saye ta gaba ɗaya da tsabar kuɗi. Kadarar da ta kai 200,000 kuma take samar da 12,000 na ribar aiki mai tsabta tana da cap rate na 6%.
Wane cap rate ne mai kyau?
Ya danganta da kasuwa da nau'in kadara. A kasuwanni da yawa, ana cinikin gidajen haya na zama a kusan 4% zuwa 10%. Ƙaramin cap rate yawanci yana nufin kadara mai tsada kuma mai ƙarancin haɗari a wuri mai kyau; babba kuma yana nufin ƙarin kuɗin shiga idan aka kwatanta da farashi, amma sau da yawa da ƙarin haɗari. Ka kwatanta kadara da makamantanta da ke kusa maimakon da wata ƙayyadaddiyar lamba.
Ta yaya cap rate ya bambanta da ROI ko ribar tsabar kuɗi (cash-on-cash)?
Cap rate ba ya la'akari da rance: yana ɗaukar kadarar kamar an saye ta da tsabar kuɗi. Ribar tsabar kuɗi (cash-on-cash) tana raba kuɗin da ke shigowa gare ka a shekara bayan biyan bashi da tsabar kuɗin da ka zuba a zahiri. ROI yawanci yakan ƙara gaba, ya haɗa da hauhawar darajar kadara, biyan asalin bashi da kuɗaɗen sayarwa. Yi amfani da cap rate don kwatanta kadarori, sauran biyun kuma don auna wata takamammiyar ciniki.
Me ya sa ba a saka biyan jinginar gida ba?
Masu saye biyu na iya samun kuɗin sayen gini ɗaya ta hanyoyi daban-daban sosai. Cire bashin yana sa cap rate ya zama ma'auni na kadarar kanta, ta yadda za ka iya kwatanta gine-gine cikin adalci ko ta yaya kowane mai saye ya biya.
Shin ya kamata in saka adadin gurbi?
Eh, a mafi yawan lokuta. Kadarori kaɗan ne ake haya a kowace rana ta shekara, kuma wasu masu haya suna biya a makare ko ba sa biya kwata-kwata. Gurbi da hayar da ba a biya ba na 3% zuwa 10% hasashe ne da aka saba; yi amfani da ainihin tarihin kadarar ko bayanan kasuwar yankin idan kana da su.
Zan iya amfani da wannan na'urar lissafin don kadarar kasuwanci?
Eh. Hanya ɗaya ce ke aiki ga gidajen bene, ofisoshi, shaguna, rumbuna da gine-gine masu amfani iri-iri. Don hayar kasuwanci, duba waɗanne kuɗaɗe ne mai haya ke biya da waɗanda mai gida ke biya, sannan ka shigar da kuɗaɗen mai gida kawai a matsayin kuɗaɗen gudanarwa.
Me ya sa cap rate ya bambanta daga wuri zuwa wuri?
Farashi yana nuna yadda masu saye ke ganin haɗari da ci gaba. A birane masu farin jini, masu saye suna karɓar ƙaramar riba daga kuɗin shiga saboda suna tsammanin kuɗin haya da darajar kadara za su tashi kuma gurbi zai kasance kaɗan, don haka cap rate ya fi ƙasa. A ƙananan kasuwanni ko marasa tabbas, masu saye suna son ƙarin kuɗin shiga a madadin ƙarin haɗari, don haka cap rate ya fi sama.
Mene ne iyakokin cap rate?
Cap rate hoto ne na shekara ɗaya kawai. Ba ya nuna hauhawar kuɗin haya a nan gaba, canjin daraja, manyan gyare-gyare masu zuwa, ko tasirin bashi. Haka kuma daidaitonsa bai wuce na lambobin da ka shigar ba. Yi amfani da shi a matsayin tantancewa ta farko cikin sauri, sannan ka yi cikakken nazarin kuɗin shiga da fita kafin ka zuba jari.
Game da wannan na'urar lissafi
Wannan kayan aiki kyauta yana taimaka wa masu gidaje, masu zuba jari, ɗalibai da masu kula da kadarori su duba ribar kuɗin shiga ta gidan haya ko kadarar kasuwanci cikin daƙiƙoƙi. Yana nuna kowane mataki na lissafin don ka ga daidai inda sakamakon ya fito.
Ya wuce dabarar cap rate ta asali: yana la'akari da gurbi, hayar da ba a biya ba da sauran kuɗin shiga, yana ba ka damar shigar da kuɗaɗe na wata ko na shekara, yana ƙara rarar kuɗi, ribar tsabar kuɗi (cash-on-cash) da DSCR idan ka shigar da bayanan rance, yana lissafa baya daga cap rate da ake so zuwa darajar kadara, kuma yana ba ka mahaɗin da za ka iya rabawa mai ɗauke da lambobinka.
Dukkan lissafi yana gudana ne a cikin burauzarka. Ba a aika lambobin da ka rubuta zuwa kowace sabar ba.
Wannan na'urar lissafi don ilimi da bayani ne kawai, kuma ba shawarar kuɗi, haraji ko ta shari'a ba ce. Ka tuntuɓi ƙwararre mai cancanta kafin yanke muhimman shawarwari.