क्याप रेट क्याल्कुलेटर
कुनै सम्पत्तिले आफ्नो मूल्यको तुलनामा कति आम्दानी दिन्छ थाहा पाउनुहोस् — कुनै पनि ऋण लगानीभन्दा पहिले।
आफ्नो क्याप रेट गणना गर्नुहोस्
आम्दानी
तपाईंले तिर्नुभएको रकम, वा आज बेच्दा सम्पत्तिले पाउने मूल्य।
सबै एकाइबाट प्रतिमहिना तय गरिएको कुल भाडा।
पार्किङ, लुगा धुने सुविधा, भण्डारण र यस्तै आम्दानी (ऐच्छिक)।
खाली एकाइ वा नतिरिएको भाडाका कारण गुमाउने अनुमान गरिएको आम्दानीको हिस्सा।
सञ्चालन खर्च
सम्पत्ति सञ्चालन गर्दा लाग्ने खर्च। घरकर्जाको किस्ता समावेश नगर्नुहोस्।
प्रतिमहिना जम्मा —
नतिजा
क्याप रेट —
क्याप रेट हेर्न खरिद मूल्य र आम्दानी राख्नुहोस्।
| कुल वार्षिक आम्दानी | — |
|---|---|
| खाली रहँदाको नोक्सानी | — |
| प्रभावकारी कुल आम्दानी | — |
| वार्षिक सञ्चालन खर्च | — |
| खुद सञ्चालन आम्दानी (NOI) | — |
| खर्च अनुपात | — |
| कुल भाडा गुणक (GRM) | — |
| खरिद मूल्य | — |
ऋण लगानी (ऐच्छिक)
पूरै नगदमा गरिने खरिदका लागि यी फिल्डहरू खाली छाड्नुहोस्। तपाईंले 100% भन्दा कम डाउन पेमेन्ट, ब्याजदर र ऋणको अवधि राखेपछि क्यास-अन-क्यास प्रतिफल र DSCR देखिन्छन्।
मूल्यको जति हिस्सा तपाईं नगदमा तिर्नुहुन्छ।
ऋणको वार्षिक ब्याजदर।
ऋण कति समयसम्म चल्छ, बढीमा 50 वर्षसम्म।
खरिद गर्दा नगदमा तिरिने शुल्क, कर र अन्य एकपटके खर्च (ऐच्छिक)।
| ऋणको रकम | — |
|---|---|
| मासिक ऋण किस्ता | — |
| वार्षिक ऋण भुक्तानी | — |
| वार्षिक नगद प्रवाह | — |
| मासिक नगद प्रवाह | — |
| क्यास-अन-क्यास प्रतिफल | — |
| ऋण सेवा कभरेज अनुपात (DSCR) | — |
उल्टो गणना
कुनै सम्पत्तिले कुन मूल्यमा तपाईंको लक्षित क्याप रेट दिन्छ पत्ता लगाउनुहोस्।
| लक्षित क्याप रेटमा सम्पत्तिको मूल्य | — |
|---|
क्याप रेट कसरी गणना गरिन्छ
क्याल्कुलेटरले मूल्याङ्कनकर्ता र लगानीकर्ताले प्रयोग गर्ने मानक आम्दानी विधिलाई पाँच चरणमा पालना गर्छ:
- कुल वार्षिक आम्दानी
(मासिक भाडा + अन्य मासिक आम्दानी) × 12 - खाली रहँदाको नोक्सानी
कुल वार्षिक आम्दानी × खाली रहने % - प्रभावकारी कुल आम्दानी
कुल वार्षिक आम्दानी − खाली रहँदाको नोक्सानी - खुद सञ्चालन आम्दानी (NOI)
प्रभावकारी कुल आम्दानी − वार्षिक सञ्चालन खर्च - क्याप रेट
NOI ÷ खरिद मूल्य × 100%
NOI मा के पर्दैन
क्याप रेटले सम्पत्तिलाई नै मापन गर्छ, तपाईंले त्यसको भुक्तानी कसरी गर्नुहुन्छ वा तपाईंको व्यक्तिगत करलाई होइन। यिनलाई नराख्नुहोस्:
- घरकर्जा वा ऋणको किस्ता (साँवा र ब्याज)
- ह्रासकट्टी र अन्य गैर-नगद लेखा प्रविष्टि
- तपाईंको व्यक्तिगत वा संस्थागत आयकर
- ठूला एकपटके सुधार, जस्तै नयाँ छाना वा पूर्ण मर्मत-नवीकरण
हल गरिएको उदाहरण
एउटा सानो भाडाको घर 2,50,000 मा किनिएको छ। यसको भाडा प्रतिमहिना 2,100 छ, र घरधनीले खाली रहने अवस्थाका लागि आम्दानीको 5% छुट्याउँछन्। वार्षिक सञ्चालन खर्च तल दिइएको छ।
रकम जुनसुकै मुद्रामा हुन सक्छ, बस सुरुदेखि अन्त्यसम्म एउटै मुद्रा प्रयोग गर्नुहोस्।
| शीर्षक | वार्षिक रकम |
|---|---|
| सम्पत्ति कर | 2,600 |
| सम्पत्ति व्यवस्थापन | 1,700 |
| बीमा | 1,100 |
| भाडामा लगाउने र विज्ञापन | 300 |
| आवास संघ वा सेवा शुल्क | 0 |
| घरधनीले तिर्ने बिजुली-पानी बिल | 600 |
| मर्मत र सम्भार | 1,500 |
| वार्षिक सञ्चालन खर्च | 7,800 |
| कुल वार्षिक आम्दानी | 25,200 |
|---|---|
| खाली रहँदाको नोक्सानी | 1,260 |
| प्रभावकारी कुल आम्दानी | 23,940 |
| वार्षिक सञ्चालन खर्च | 7,800 |
| खुद सञ्चालन आम्दानी (NOI) | 16,140 |
| क्याप रेट | 6.46% |
| खर्च अनुपात | 32.58% |
क्याप रेट 6.46% हो, जुन “राम्रो” दायरामा पर्छ।
आफ्नो नतिजा बुझ्ने तरिका
एउटै “राम्रो” क्याप रेट भन्ने हुँदैन। लगानीकर्ताहरूले कुनै सम्पत्तिलाई उही क्षेत्रका उस्तै सम्पत्तिसँग तुलना गर्छन्। मोटामोटी मार्गदर्शनका रूपमा:
| क्याप रेट | मूल्याङ्कन | यसको सामान्य अर्थ |
|---|---|---|
| 0% भन्दा कम | ऋणात्मक तपाईंको नतिजा | सञ्चालन खर्च आम्दानीभन्दा बढी छ। ऋणको कुनै किस्ता तिर्नुअघि नै सम्पत्ति घाटामा छ। |
| 0% देखि 4% भन्दा कम | कम तपाईंको नतिजा | महँगा, उच्च माग भएका क्षेत्रमा, वा हालको आम्दानीभन्दा भविष्यको वृद्धिका लागि किनिएका सम्पत्तिमा यो सामान्य हो। |
| 4% देखि 6% भन्दा कम | मध्यम तपाईंको नतिजा | स्थायी भाडावाल भएका, राम्रो स्थानमा रहेका स्थिर आवासीय सम्पत्तिमा यो सामान्य हो। |
| 6% देखि 10% सम्म | राम्रो तपाईंको नतिजा | धेरै भाडाका सम्पत्तिका लागि यो आम्दानीको राम्रो प्रतिफल हो। |
| 10% भन्दा बढी | उच्च तपाईंको नतिजा | मूल्यको तुलनामा बलियो आम्दानी, प्रायः बढी जोखिम, पुरानो भवन वा कमजोर स्थानका कारण। किन्नुअघि कारण पत्ता लगाउनुहोस्। |
यी दायराहरू अनुमानका नियम मात्र हुन्। सामान्य क्याप रेट देश, सहर, सम्पत्तिको प्रकार र ब्याजदरको वातावरणअनुसार फरक हुन्छ, त्यसैले सधैं उस्तैसँग उस्तैको तुलना गर्नुहोस्।
बारम्बार सोधिने प्रश्नहरू
क्याप रेट भनेको के हो?
पुँजीकरण दर, अर्थात् क्याप रेट, भनेको कुनै सम्पत्तिको एक वर्षको खुद सञ्चालन आम्दानीलाई त्यसको मूल्यले भाग गर्दा आउने अनुपात हो। तपाईंले त्यो सम्पत्ति पूरै नगद तिरेर किन्नुभयो भने त्यसले प्रतिवर्ष कति प्रतिफल दिन्छ भन्ने यसले देखाउँछ। 2,00,000 पर्ने र 12,000 खुद सञ्चालन आम्दानी दिने सम्पत्तिको क्याप रेट 6% हुन्छ।
राम्रो क्याप रेट कति हो?
यो बजार र सम्पत्तिको प्रकारमा भर पर्छ। धेरै बजारमा आवासीय भाडाका सम्पत्ति लगभग 4% देखि 10% सम्मको दरमा कारोबार हुन्छन्। कम क्याप रेटको अर्थ सामान्यतया राम्रो स्थानमा रहेको महँगो र कम जोखिमको सम्पत्ति हो; उच्च क्याप रेटको अर्थ मूल्यको तुलनामा बढी आम्दानी, तर प्रायः बढी जोखिम पनि। कुनै निश्चित अङ्कसँग होइन, नजिकैका उस्तै सम्पत्तिसँग तुलना गर्नुहोस्।
क्याप रेट ROI वा क्यास-अन-क्यास प्रतिफलभन्दा कसरी फरक छ?
क्याप रेटले ऋण लगानीलाई बेवास्ता गर्छ: सम्पत्ति नगदमै किनिएको मान्छ। क्यास-अन-क्यास प्रतिफलले ऋणको किस्ता तिरेपछिको तपाईंको वार्षिक नगद प्रवाहलाई तपाईंले वास्तवमा हालेको नगदले भाग गर्छ। ROI सामान्यतया अझ अगाडि गएर मूल्यवृद्धि, ऋण चुक्ता र बिक्री खर्च पनि समेट्छ। सम्पत्तिहरू तुलना गर्न क्याप रेट प्रयोग गर्नुहोस्, र कुनै खास सौदा मूल्याङ्कन गर्न अरू दुई।
घरकर्जाको किस्ता किन समावेश गरिँदैन?
दुई खरिदकर्ताले एउटै भवनका लागि बिलकुल फरक तरिकाले ऋण लिन सक्छन्। ऋणलाई बाहिर राख्दा क्याप रेट सम्पत्ति-स्तरको मापन बन्छ, त्यसैले प्रत्येक खरिदकर्ताले कसरी भुक्तानी गर्छ भन्ने कुरा जे भए पनि तपाईं भवनहरूको निष्पक्ष तुलना गर्न सक्नुहुन्छ।
के मैले खाली रहने दर समावेश गर्नुपर्छ?
हो, धेरैजसो अवस्थामा। वर्षको हरेक दिन भाडामा लागेका सम्पत्ति थोरै हुन्छन्, र केही भाडावालले ढिलो तिर्छन् वा तिर्दै तिर्दैनन्। 3% देखि 10% सम्मको खाली रहने र भाडा नउठ्ने नोक्सानी सामान्य अनुमान हो; सम्पत्तिको वास्तविक इतिहास वा स्थानीय बजारको तथ्याङ्क भए त्यही प्रयोग गर्नुहोस्।
के म यो क्याल्कुलेटर व्यावसायिक सम्पत्तिका लागि प्रयोग गर्न सक्छु?
सक्नुहुन्छ। यही विधि अपार्टमेन्ट, कार्यालय, पसल, गोदाम र मिश्रित प्रयोगका भवनमा लागू हुन्छ। व्यावसायिक भाडा सम्झौतामा कुन खर्च भाडावालले तिर्छ र कुन घरधनीले तिर्छ जाँच्नुहोस्, र सञ्चालन खर्चमा घरधनीको खर्च मात्र राख्नुहोस्।
स्थानअनुसार क्याप रेट किन फरक हुन्छ?
मूल्यले खरिदकर्ताले जोखिम र वृद्धिलाई कसरी हेर्छन् भन्ने झल्काउँछ। लोकप्रिय सहरमा भाडा र मूल्य बढ्ने तथा खाली रहने दर कम रहने अपेक्षा गरिने भएकाले खरिदकर्ता कम आम्दानी प्रतिफल स्वीकार गर्छन्, त्यसैले क्याप रेट कम हुन्छ। साना वा कम स्थिर बजारमा खरिदकर्ता बढी जोखिमको बदलामा बढी आम्दानी चाहन्छन्, त्यसैले क्याप रेट उच्च हुन्छ।
क्याप रेटका सीमाहरू के हुन्?
क्याप रेट एक वर्षको झलक मात्र हो। यसले भविष्यको भाडा वृद्धि, मूल्यमा हुने परिवर्तन, आउँदै गरेका ठूला मर्मत वा ऋणको प्रभाव देखाउँदैन। यो तपाईंले राखेका अङ्कहरू जति नै सही हुन्छ। यसलाई छिटो प्रारम्भिक छनोटका लागि प्रयोग गर्नुहोस्, र लगानी गर्नुअघि पूर्ण नगद प्रवाह विश्लेषण हेर्नुहोस्।
यो क्याल्कुलेटरको बारेमा
यो निःशुल्क उपकरणले घरधनी, लगानीकर्ता, विद्यार्थी र सम्पत्ति व्यवस्थापकलाई केही सेकेन्डमै भाडाको वा व्यावसायिक सम्पत्तिको आम्दानी प्रतिफल जाँच्न मद्दत गर्छ। यसले गणनाको हरेक चरण देखाउँछ, जसले गर्दा नतिजा ठ्याक्कै कहाँबाट आयो भनेर तपाईं देख्न सक्नुहुन्छ।
यो साधारण क्याप रेट सूत्रभन्दा अगाडि जान्छ: यसले खाली रहने र भाडा नउठ्ने नोक्सानी तथा अन्य आम्दानीलाई समेट्छ, खर्च मासिक वा वार्षिक रूपमा राख्न दिन्छ, ऋणको विवरण राखेपछि नगद प्रवाह, क्यास-अन-क्यास प्रतिफल र DSCR थप्छ, लक्षित क्याप रेटबाट उल्टो गणना गरेर सम्पत्तिको मूल्य निकाल्छ, र तपाईंका अङ्कसहित सेयर गर्न मिल्ने लिङ्क दिन्छ।
सबै गणना तपाईंको ब्राउजरमै हुन्छ। तपाईंले टाइप गरेका अङ्क कुनै पनि सर्भरमा पठाइँदैनन्।
यो क्याल्कुलेटर शिक्षा र जानकारीका लागि मात्र हो र यो वित्तीय, कर वा कानुनी सल्लाह होइन। महत्त्वपूर्ण निर्णयहरू योग्य विशेषज्ञसँग जाँच गराउनुहोस्।