કેપ રેટ કેલ્ક્યુલેટર
કોઈ મિલકત તેની કિંમતની સરખામણીમાં કેટલી આવક આપે છે તે જાણો — કોઈપણ લોન કે ધિરાણ પહેલાં.
તમારો કેપ રેટ ગણો
આવક
તમે જે ચૂકવ્યું તે, અથવા આજે મિલકત જેટલામાં વેચાય તે રકમ.
બધા એકમોમાંથી દર મહિને મળતું કુલ નિર્ધારિત ભાડું.
પાર્કિંગ, લોન્ડ્રી, સ્ટોરેજ અને આવી અન્ય આવક (વૈકલ્પિક).
ખાલી એકમો અથવા ન ચૂકવાયેલા ભાડાને કારણે આવકનો જે હિસ્સો ગુમાવવાની તમને અપેક્ષા છે.
સંચાલન ખર્ચ
મિલકત ચલાવવાનો ખર્ચ. હોમ લોનના હપ્તા તેમાં સામેલ ન કરો.
દર મહિને કુલ —
પરિણામો
કેપ રેટ —
કેપ રેટ જોવા માટે ખરીદ કિંમત અને આવક દાખલ કરો.
| કુલ વાર્ષિક આવક | — |
|---|---|
| ખાલી રહેવાથી થતું નુકસાન | — |
| અસરકારક કુલ આવક | — |
| વાર્ષિક સંચાલન ખર્ચ | — |
| ચોખ્ખી ઓપરેટિંગ આવક (NOI) | — |
| ખર્ચ ગુણોત્તર | — |
| કુલ ભાડા ગુણક (GRM) | — |
| ખરીદ કિંમત | — |
ધિરાણ (વૈકલ્પિક)
સંપૂર્ણ રોકડ ખરીદી માટે આ ફીલ્ડ ખાલી રાખો. તમે 100% કરતાં ઓછું ડાઉન પેમેન્ટ, વ્યાજ દર અને લોનની મુદત દાખલ કરો પછી કેશ-ઓન-કેશ વળતર અને DSCR દેખાશે.
કિંમતનો જે હિસ્સો તમે રોકડમાં ચૂકવો છો.
લોનનો વાર્ષિક વ્યાજ દર.
લોન કેટલા સમય સુધી ચાલે છે, વધુમાં વધુ 50 વર્ષ.
ખરીદી વખતે રોકડમાં ચૂકવાતી ફી, વેરા અને અન્ય એક વખતના ખર્ચ (વૈકલ્પિક).
| લોનની રકમ | — |
|---|---|
| લોનનો માસિક હપ્તો | — |
| વાર્ષિક લોન ચુકવણી | — |
| વાર્ષિક રોકડ પ્રવાહ | — |
| માસિક રોકડ પ્રવાહ | — |
| કેશ-ઓન-કેશ વળતર | — |
| દેવું ચુકવણી કવરેજ ગુણોત્તર (DSCR) | — |
ઊલટી ગણતરી
કઈ કિંમતે મિલકત તમારો લક્ષ્ય કેપ રેટ આપશે તે શોધો.
| લક્ષ્ય કેપ રેટ પર મિલકતનું મૂલ્ય | — |
|---|
કેપ રેટ કેવી રીતે ગણાય છે
આ કેલ્ક્યુલેટર મૂલ્યાંકનકારો અને રોકાણકારો દ્વારા વપરાતી પ્રમાણભૂત આવક પદ્ધતિને પાંચ પગલાંમાં અનુસરે છે:
- કુલ વાર્ષિક આવક
(માસિક ભાડું + અન્ય માસિક આવક) × 12 - ખાલી રહેવાથી થતું નુકસાન
કુલ વાર્ષિક આવક × ખાલી રહેવાનો % - અસરકારક કુલ આવક
કુલ વાર્ષિક આવક − ખાલી રહેવાથી થતું નુકસાન - ચોખ્ખી ઓપરેટિંગ આવક (NOI)
અસરકારક કુલ આવક − વાર્ષિક સંચાલન ખર્ચ - કેપ રેટ
NOI ÷ ખરીદ કિંમત × 100%
NOI માં શું સામેલ નથી
કેપ રેટ ખુદ મિલકતને માપે છે, તમે તેની ચુકવણી કેવી રીતે કરો છો અથવા તમારા વ્યક્તિગત કરવેરાને નહીં. આને બાકાત રાખો:
- હોમ લોન અથવા અન્ય લોનના હપ્તા (મુદ્દલ અને વ્યાજ)
- ઘસારો અને અન્ય બિન-રોકડ હિસાબી નોંધો
- તમારો વ્યક્તિગત અથવા કંપની આવકવેરો
- નવી છત અથવા સંપૂર્ણ નવીનીકરણ જેવા મોટા, એક વખતના સુધારા
ગણતરીનું ઉદાહરણ
એક નાનું ભાડાનું મકાન 2,50,000 માં ખરીદવામાં આવ્યું છે. તેનું ભાડું દર મહિને 2,100 છે, અને માલિક ખાલી રહેવા માટે આવકનો 5% અલગ રાખે છે. વાર્ષિક સંચાલન ખર્ચ નીચે આપેલ છે.
રકમ કોઈપણ ચલણમાં હોઈ શકે છે, બસ આખી ગણતરીમાં એક જ ચલણનો ઉપયોગ કરો.
| વિગત | વાર્ષિક રકમ |
|---|---|
| મિલકત વેરો | 2,600 |
| મિલકત સંચાલન | 1,700 |
| વીમો | 1,100 |
| ભાડે આપવાનો અને જાહેરાતનો ખર્ચ | 300 |
| સોસાયટી મેન્ટેનન્સ અથવા સેવા શુલ્ક | 0 |
| માલિક દ્વારા ચૂકવાતા વીજળી-પાણી જેવા બિલ | 600 |
| સમારકામ અને જાળવણી | 1,500 |
| વાર્ષિક સંચાલન ખર્ચ | 7,800 |
| કુલ વાર્ષિક આવક | 25,200 |
|---|---|
| ખાલી રહેવાથી થતું નુકસાન | 1,260 |
| અસરકારક કુલ આવક | 23,940 |
| વાર્ષિક સંચાલન ખર્ચ | 7,800 |
| ચોખ્ખી ઓપરેટિંગ આવક (NOI) | 16,140 |
| કેપ રેટ | 6.46% |
| ખર્ચ ગુણોત્તર | 32.58% |
કેપ રેટ 6.46% છે, જે “સારો” શ્રેણીમાં આવે છે.
તમારા પરિણામનું અર્થઘટન
કોઈ એક જ “સારો” કેપ રેટ હોતો નથી. રોકાણકારો મિલકતની સરખામણી એ જ વિસ્તારની સમાન મિલકતો સાથે કરે છે. અંદાજિત માર્ગદર્શિકા તરીકે:
| કેપ રેટ | મૂલ્યાંકન | તેનો સામાન્ય અર્થ |
|---|---|---|
| 0% કરતાં ઓછો | નકારાત્મક તમારું પરિણામ | સંચાલન ખર્ચ આવક કરતાં વધારે છે. લોનના કોઈપણ હપ્તા પહેલાં જ મિલકત ખોટ કરે છે. |
| 0% થી લઈને 4% કરતાં ઓછો | નીચો તમારું પરિણામ | મોંઘા અને વધુ માંગ ધરાવતા વિસ્તારોમાં, અથવા વર્તમાન આવકને બદલે ભવિષ્યની વૃદ્ધિ માટે ખરીદાયેલી મિલકતોમાં સામાન્ય. |
| 4% થી લઈને 6% કરતાં ઓછો | મધ્યમ તમારું પરિણામ | સ્થિર ભાડૂતો ધરાવતી, સારી જગ્યાએ આવેલી સ્થિર રહેણાંક મિલકત માટે સામાન્ય. |
| 6% થી 10% | સારો તમારું પરિણામ | ઘણી ભાડાની મિલકતો માટે મજબૂત આવક વળતર. |
| 10% થી વધુ | ઊંચો તમારું પરિણામ | કિંમતની સરખામણીમાં ઊંચી આવક, જે ઘણી વાર વધુ જોખમ, જૂની ઇમારત અથવા નબળા સ્થાનને કારણે હોય છે. ખરીદતા પહેલાં તેનું કારણ શોધો. |
આ શ્રેણીઓ માત્ર અંદાજિત નિયમો છે. સામાન્ય કેપ રેટ દેશ, શહેર, મિલકતના પ્રકાર અને વ્યાજ દરના વાતાવરણ પ્રમાણે બદલાય છે, તેથી હંમેશાં સમાન પ્રકારની મિલકતોની જ સરખામણી કરો.
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
કેપ રેટ શું છે?
મૂડીકરણ દર, અથવા કેપ રેટ, એટલે કોઈ મિલકતની એક વર્ષની ચોખ્ખી ઓપરેટિંગ આવકને તેની કિંમત અથવા મૂલ્ય વડે ભાગતાં મળતો દર. તમે મિલકત પૂરેપૂરી રોકડથી ખરીદો તો તે દર વર્ષે કેટલું વળતર આપે તે આ દર્શાવે છે. 2,00,000 ની કિંમતની અને 12,000 ની ચોખ્ખી ઓપરેટિંગ આવક આપતી મિલકતનો કેપ રેટ 6% છે.
સારો કેપ રેટ કયો ગણાય?
તે બજાર અને મિલકતના પ્રકાર પર આધાર રાખે છે. ઘણાં બજારોમાં, રહેણાંક ભાડાની મિલકતો આશરે 4% થી 10% ના દરે વેચાય છે. નીચો કેપ રેટ સામાન્ય રીતે મજબૂત સ્થાને આવેલી, વધુ મોંઘી અને ઓછા જોખમવાળી મિલકત દર્શાવે છે; ઊંચો કેપ રેટ કિંમતની સરખામણીમાં વધુ આવક દર્શાવે છે, પરંતુ ઘણી વાર વધુ જોખમ પણ. મિલકતની સરખામણી કોઈ નિશ્ચિત આંકડા સાથે નહીં, પણ નજીકની સમાન મિલકતો સાથે કરો.
કેપ રેટ ROI અથવા કેશ-ઓન-કેશ વળતરથી કેવી રીતે અલગ છે?
કેપ રેટ ધિરાણને ધ્યાનમાં લેતો નથી: તે મિલકતને જાણે રોકડથી ખરીદાઈ હોય તેમ ગણે છે. કેશ-ઓન-કેશ વળતર લોનના હપ્તા પછીના તમારા વાર્ષિક રોકડ પ્રવાહને તમે ખરેખર રોકેલી રોકડ વડે ભાગે છે. ROI સામાન્ય રીતે તેનાથી પણ આગળ જઈને મૂલ્યવૃદ્ધિ, લોનની ચુકવાયેલી મુદ્દલ અને વેચાણ ખર્ચને પણ સમાવે છે. મિલકતોની સરખામણી માટે કેપ રેટનો ઉપયોગ કરો, અને કોઈ ચોક્કસ સોદાનું મૂલ્યાંકન કરવા બાકીના બે માપદંડોનો.
હોમ લોનના હપ્તા શા માટે સામેલ નથી?
બે ખરીદદારો એક જ ઇમારત માટે બિલકુલ અલગ રીતે ધિરાણ લઈ શકે છે. લોનને બાકાત રાખવાથી કેપ રેટ મિલકત-સ્તરનું માપ બને છે, જેથી દરેક ખરીદદાર કેવી રીતે ચુકવણી કરે છે તે ધ્યાનમાં લીધા વિના તમે ઇમારતોની ન્યાયી સરખામણી કરી શકો.
શું મારે ખાલી રહેવાનો દર સામેલ કરવો જોઈએ?
હા, મોટા ભાગના કિસ્સાઓમાં. બહુ ઓછી મિલકતો વર્ષના દરેક દિવસે ભાડે રહે છે, અને કેટલાક ભાડૂતો મોડું ચૂકવે છે અથવા બિલકુલ ચૂકવતા નથી. ખાલી રહેવા અને ન મળેલા ભાડા માટે 3% થી 10% એ સામાન્ય ધારણા છે; જો તમારી પાસે મિલકતનો વાસ્તવિક ઇતિહાસ અથવા સ્થાનિક બજારનો ડેટા હોય તો તેનો ઉપયોગ કરો.
શું હું આ કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ વ્યાપારી મિલકત માટે કરી શકું?
હા. આ જ પદ્ધતિ ફ્લેટ, ઓફિસ, દુકાનો, ગોડાઉન અને મિશ્ર ઉપયોગની ઇમારતો માટે કામ કરે છે. વ્યાપારી ભાડા કરારમાં કયો ખર્ચ ભાડૂત ચૂકવે છે અને કયો માલિક, તે તપાસો, અને સંચાલન ખર્ચ તરીકે માત્ર માલિકનો ખર્ચ દાખલ કરો.
જુદાં જુદાં સ્થળોએ કેપ રેટ કેમ અલગ હોય છે?
કિંમતો દર્શાવે છે કે ખરીદદારો જોખમ અને વૃદ્ધિને કેવી રીતે જુએ છે. લોકપ્રિય શહેરોમાં ખરીદદારો ઓછું આવક વળતર સ્વીકારે છે, કારણ કે તેઓ ભાડાં અને મૂલ્ય વધવાની અને ખાલી એકમો ઓછા રહેવાની અપેક્ષા રાખે છે, તેથી ત્યાં કેપ રેટ નીચો હોય છે. નાનાં અથવા ઓછાં સ્થિર બજારોમાં ખરીદદારો વધુ જોખમના બદલામાં વધુ આવક ઇચ્છે છે, તેથી ત્યાં કેપ રેટ ઊંચો હોય છે.
કેપ રેટની મર્યાદાઓ શી છે?
કેપ રેટ માત્ર એક વર્ષની ઝલક છે. તે ભવિષ્યમાં ભાડામાં વૃદ્ધિ, મૂલ્યમાં ફેરફાર, આવનારાં મોટાં સમારકામ અથવા લોનની અસર બતાવતો નથી. વળી, તે તમે દાખલ કરેલા આંકડા જેટલો જ સચોટ હોય છે. તેનો ઉપયોગ ઝડપી પ્રાથમિક ચકાસણી તરીકે કરો, અને રોકાણ કરતાં પહેલાં સંપૂર્ણ રોકડ પ્રવાહ વિશ્લેષણ કરો.
આ કેલ્ક્યુલેટર વિશે
આ મફત સાધન મકાનમાલિકો, રોકાણકારો, વિદ્યાર્થીઓ અને મિલકત સંચાલકોને ભાડાની અથવા વ્યાપારી મિલકતનું આવક વળતર થોડી સેકન્ડોમાં ચકાસવામાં મદદ કરે છે. તે ગણતરીનું દરેક પગલું બતાવે છે, જેથી પરિણામ બરાબર ક્યાંથી આવે છે તે તમે જોઈ શકો.
તે સાદા કેપ રેટ સૂત્રથી આગળ વધે છે: તે ખાલી એકમો, ન મળેલું ભાડું અને અન્ય આવકને ધ્યાનમાં લે છે, તમને ખર્ચ માસિક કે વાર્ષિક દાખલ કરવા દે છે, તમે લોનની વિગતો દાખલ કરો ત્યારે રોકડ પ્રવાહ, કેશ-ઓન-કેશ વળતર અને DSCR ઉમેરે છે, લક્ષ્ય કેપ રેટ પરથી ઊલટી ગણતરી કરીને મિલકતનું મૂલ્ય શોધે છે, અને તમારા આંકડા સાથેની શેર કરી શકાય તેવી લિંક આપે છે.
બધી ગણતરીઓ તમારા બ્રાઉઝરમાં જ થાય છે. તમે લખેલા આંકડા કોઈપણ સર્વર પર મોકલવામાં આવતા નથી.
આ કેલ્ક્યુલેટર માત્ર શિક્ષણ અને માહિતી માટે છે અને તે નાણાકીય, કરવેરા કે કાનૂની સલાહ નથી. મહત્ત્વના નિર્ણયો કોઈ લાયક વ્યાવસાયિક સાથે ચકાસો.