Kalkulator Tingkat Kapitalisasi
Panggihan sabaraha panghasilan hiji properti dibandingkeun jeung hargana — saméméh aya pembiayaan naon waé.
Itung tingkat kapitalisasi anjeun
Panghasilan
Sabaraha anu ku anjeun dibayar, atawa harga properti upama dijual poé ieu.
Jumlah sewa anu dijadwalkeun ti sakabéh unit, per bulan.
Parkir, laundry, gudang jeung panghasilan sarupa (pilihan).
Bagian panghasilan anu disangka bakal leungit alatan unit kosong atawa sewa anu teu dibayar.
Biaya operasional
Biaya pikeun ngajalankeun properti. Ulah ngasupkeun cicilan KPR.
Jumlah per bulan —
Hasil
Tingkat kapitalisasi —
Lebetkeun harga meuli jeung panghasilan pikeun ningali tingkat kapitalisasi.
| Panghasilan kotor taunan | — |
|---|---|
| Karugian kakosongan | — |
| Panghasilan kotor éféktif | — |
| Biaya operasional taunan | — |
| Panghasilan operasional bersih (NOI) | — |
| Rasio biaya | — |
| Pengali sewa kotor (GRM) | — |
| Harga meuli | — |
Pembiayaan (pilihan)
Kosongkeun widang-widang ieu pikeun pameulian kontan sapinuhna. Cash-on-cash return jeung DSCR bakal némbongan sanggeus anjeun ngalebetkeun uang muka di handap 100%, suku bunga jeung jangka waktu injeuman.
Bagian tina harga anu dibayar kontan ku anjeun.
Suku bunga taunan injeuman.
Sabaraha lila injeuman lumangsung, nepi ka 50 taun.
Biaya administrasi, pajeg jeung biaya séjén anu ngan sakali anu dibayar kontan waktu meuli (pilihan).
| Jumlah injeuman | — |
|---|---|
| Cicilan injeuman bulanan | — |
| Cicilan utang taunan | — |
| Aliran kas taunan | — |
| Aliran kas bulanan | — |
| Cash-on-cash return | — |
| Rasio cakupan layanan utang (DSCR) | — |
Itungan sabalikna
Panggihan harga di mana hiji properti bakal ngahasilkeun target tingkat kapitalisasi anjeun.
| Nilai properti dina target tingkat kapitalisasi | — |
|---|
Kumaha tingkat kapitalisasi diitung
Kalkulator ieu nuturkeun pendekatan panghasilan standar anu dipaké ku tukang taksir jeung investor, dina lima léngkah:
- Panghasilan kotor taunan
(Sewa bulanan + panghasilan bulanan séjén) × 12 - Karugian kakosongan
Panghasilan kotor taunan × % kakosongan - Panghasilan kotor éféktif
Panghasilan kotor taunan − karugian kakosongan - Panghasilan operasional bersih (NOI)
Panghasilan kotor éféktif − biaya operasional taunan - Tingkat kapitalisasi
NOI ÷ harga meuli × 100%
Naon anu lain bagian tina NOI
Tingkat kapitalisasi ngukur propertina sorangan, lain cara anjeun mayarna atawa pajeg pribadi anjeun. Ulah diasupkeun:
- Cicilan KPR atawa injeuman (pokok jeung bunga)
- Panyusutan jeung catetan akuntansi séjén anu lain kas
- Pajeg panghasilan pribadi atawa pajeg perusahaan anjeun
- Perbaikan gedé anu ngan sakali, contona hateup anyar atawa rénovasi pinuh
Conto itungan
Hiji imah sewaan leutik dibeuli kalayan harga 250.000. Disewakeun 2.100 per bulan, sarta nu bogana nyisihkeun 5% tina panghasilan pikeun kakosongan. Biaya operasional taunanna dibéréndélkeun di handap.
Jumlahna bisa dina mata uang naon waé, asal anjeun ngagunakeun mata uang anu sarua ti mimiti nepi ka ahir.
| Pos | Jumlah per taun |
|---|---|
| Pajeg properti | 2.600 |
| Pangelolaan properti | 1.700 |
| Asuransi | 1.100 |
| Panyewaan jeung iklan | 300 |
| Iuran pangeusi atawa biaya layanan | 0 |
| Listrik, cai jeung utilitas séjén nu dibayar ku nu boga | 600 |
| Perbaikan jeung pangropéa | 1.500 |
| Biaya operasional taunan | 7.800 |
| Panghasilan kotor taunan | 25.200 |
|---|---|
| Karugian kakosongan | 1.260 |
| Panghasilan kotor éféktif | 23.940 |
| Biaya operasional taunan | 7.800 |
| Panghasilan operasional bersih (NOI) | 16.140 |
| Tingkat kapitalisasi | 6,46% |
| Rasio biaya | 32,58% |
Tingkat kapitalisasina 6,46%, anu kaasup kana rentang “Séhat”.
Narjamahkeun hasil anjeun
Teu aya hiji tingkat kapitalisasi anu “alus” pikeun sakabéh kaayaan. Investor ngabandingkeun hiji properti jeung properti anu sarupa di wewengkon anu sarua. Salaku pituduh kasar:
| Tingkat kapitalisasi | Penilaian | Hartina biasana |
|---|---|---|
| di handap 0% | Négatif hasil anjeun | Biaya operasional leuwih gedé batan panghasilan. Properti rugi sanajan saméméh aya cicilan injeuman naon waé. |
| 0% nepi ka kurang ti 4% | Handap hasil anjeun | Biasa di wewengkon mahal anu loba paménta, atawa pikeun properti anu dibeuli pikeun tumuwuhna nilai ka hareup tinimbang panghasilan ayeuna. |
| 4% nepi ka kurang ti 6% | Sedeng hasil anjeun | Umum pikeun properti padumukan anu stabil, lokasina alus, sarta pangeusina tetep. |
| 6% nepi ka 10% | Séhat hasil anjeun | Hasil panghasilan anu alus pikeun loba properti sewaan. |
| leuwih ti 10% | Luhur hasil anjeun | Panghasilan gedé dibandingkeun jeung hargana, mindeng alatan résiko anu leuwih luhur, wangunan anu geus kolot atawa lokasi anu kurang alus. Panggihan alesanana saméméh meuli. |
Rentang ieu ngan saukur patokan umum. Tingkat kapitalisasi anu normal béda-béda antara nagara, kota, jenis properti jeung kaayaan suku bunga, ku kituna salawasna bandingkeun hal anu sarupa.
Baca leuwih lengkep: sabaraha tingkat kapitalisasi anu alus?
Patarosan anu sering ditaroskeun
Naon ari tingkat kapitalisasi téh?
Tingkat kapitalisasi (capitalization rate atawa cap rate) nyaéta panghasilan operasional bersih hiji properti salila sataun dibagi ku harga atawa nilaina. Ieu nuduhkeun hasil taunan anu bakal dihasilkeun ku properti upama anjeun meulina kontan sapinuhna. Properti anu hargana 200.000 sarta ngahasilkeun 12.000 panghasilan operasional bersih miboga tingkat kapitalisasi 6%.
Sabaraha tingkat kapitalisasi anu alus?
Gumantung kana pasar jeung jenis propertina. Di loba pasar, properti padumukan sewaan dijualbeuli kira-kira dina 4% nepi ka 10%. Tingkat kapitalisasi anu leuwih handap biasana hartina properti anu leuwih mahal jeung résikona leuwih leutik di lokasi anu kuat; anu leuwih luhur hartina panghasilan leuwih gedé dibandingkeun hargana, tapi mindeng résikona ogé leuwih gedé. Bandingkeun hiji properti jeung properti sarupa di sabudeureunana, lain jeung hiji angka anu tetep.
Naon bédana tingkat kapitalisasi jeung ROI atawa cash-on-cash return?
Tingkat kapitalisasi teu malire pembiayaan: properti dianggap saolah-olah dibeuli kontan. Cash-on-cash return ngabagi aliran kas taunan anjeun sanggeus cicilan injeuman ku duit anu sabenerna ku anjeun dimodalkeun. ROI biasana leuwih jauh deui sarta ngasupkeun naékna nilai, pangmayaran pokok injeuman jeung biaya ngajual. Paké tingkat kapitalisasi pikeun ngabandingkeun properti, sarta dua ukuran séjénna pikeun meunteun hiji transaksi husus.
Naha cicilan KPR teu diasupkeun?
Dua pembeli bisa ngabiayaan wangunan anu sarua ku cara anu béda pisan. Ku teu ngasupkeun injeuman, tingkat kapitalisasi jadi ukuran pikeun propertina sorangan, ku kituna anjeun bisa ngabandingkeun wangunan sacara adil, teu paduli kumaha unggal pembeli mayarna.
Naha kuring kudu ngasupkeun tingkat kakosongan?
Muhun, dina kalolobaan kasus. Saeutik pisan properti anu kasewa unggal poé salila sataun, sarta sababaraha panyéwa mayar telat atawa teu mayar pisan. Kakosongan jeung sewa nu teu kabayar 3% nepi ka 10% mangrupa asumsi anu umum; paké sajarah nyata properti atawa data pasar lokal upama anjeun boga.
Naha kalkulator ieu bisa dipaké pikeun properti komérsial?
Bisa. Métode anu sarua lumaku pikeun apartemen, kantor, toko, gudang jeung wangunan campuran. Pikeun kontrak sewa komérsial, pariksa biaya mana anu dibayar ku panyéwa jeung mana anu dibayar ku nu boga, sarta ngan lebetkeun biaya nu boga salaku biaya operasional.
Naha tingkat kapitalisasi béda-béda dumasar lokasi?
Harga ngagambarkeun kumaha pembeli nempo résiko jeung tumuwuhna nilai. Di kota-kota populér, pembeli narima hasil panghasilan anu leuwih handap sabab ngarepkeun sewa jeung nilai naék sarta kakosongan tetep handap, ku kituna tingkat kapitalisasi leuwih handap. Di pasar anu leuwih leutik atawa kurang stabil, pembeli hayang panghasilan leuwih gedé pikeun ngimbangan résiko anu leuwih gedé, ku kituna tingkat kapitalisasi leuwih luhur.
Naon waé watesan tingkat kapitalisasi?
Tingkat kapitalisasi mangrupa gambaran sakeudeung pikeun sataun. Ieu teu nuduhkeun naékna sewa ka hareup, robahna nilai, perbaikan gedé anu bakal datang, atawa pangaruh injeuman. Akurasina ogé ngan saakurat angka anu anjeun lebetkeun. Paké salaku saringan munggaran anu gancang, tuluy lakukeun analisis aliran kas anu lengkep saméméh anjeun investasi.
Ngeunaan kalkulator ieu
Alat gratis ieu ngabantu nu boga kontrakan, investor, mahasiswa jeung pangelola properti mariksa hasil panghasilan properti sewaan atawa komérsial dina sababaraha detik. Alat ieu nuduhkeun unggal léngkah itungan sangkan anjeun bisa ningali persis ti mana hasilna asalna.
Alat ieu leuwih ti saukur rumus dasar tingkat kapitalisasi: ngitung kakosongan, karugian kiridit jeung panghasilan séjén, ngidinan anjeun ngalebetkeun biaya bulanan atawa taunan, nambahkeun aliran kas, cash-on-cash return jeung DSCR nalika anjeun ngalebetkeun rincian injeuman, ngitung mundur tina target tingkat kapitalisasi ka nilai properti, sarta méré tautan anu bisa dibagikeun anu eusina angka-angka anjeun.
Sakabéh itungan lumangsung dina browser anjeun. Angka anu anjeun ketik teu dikirim ka server mana waé.
Kalkulator ieu ngan pikeun atikan jeung informasi, sarta lain naséhat kauangan, pajeg atawa hukum. Pariksa kaputusan penting ka ahli anu mumpuni.